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Modalidad Abierta
La Jornada está dirigida tanto a entidades de crédito como a inversores que quieran llevar a cabo procesos de compraventa de carteras de crédito, tiene un carácter eminentemente práctico y tiene como finalidad:
• Conocer las características básicas de la compraventa de carteras: mercado, proceso, valoración, financiación, productos, marco jurídico-fiscal, etc.
• Familiarizar a los asistentes con la actividad de compraventa de carteras crediticias, analizando todos aquellos factores a tener en cuenta a la hora de la inversión, sus beneficios y riesgos, facilitando el proceso de la toma de decisiones.
• Proporcionar a los asistentes información y herramientas prácticas sobre los procesos de compraventa de carteras en este nuevo mercado y, en particular, como funciona, claves para desarrollar con éxito operaciones de compras de carteras, repercusiones en la cuenta de resultados, rentabilidad, etc.
• Dar respuesta a todas aquellas dudas e inquietudes de las entidades de crédito españolas e inversores, basándose en la experiencia práctica, así como en casos reales de operaciones realizadas.
La actividad bancaria desempeña un papel central en la economía moderna. La actual crisis económica, los problemas de liquidez, el incremento de la morosidad junto con la mayor complejidad del marco supervisor son sólo algunos de los factores que explican la evolución actual del negocio bancario.
En este nuevo escenario, las entidades de crédito están optimizando la gestión interna de sus recursos y creando a la vez nuevos mercados como el de compraventa de carteras de crédito, que ocupa un lugar cada vez más importante dentro de sus estrategias.
En este sentido, la Jornada, tiene un carácter eminentemente práctico y se centra en conocimiento de las características básicas de la compraventa de carteras y proporcionará a los asistentes la información y herramientas prácticas necesarias sobre los procesos de compraventa de carteras en este nuevo mercado.
INDICE DE LA JORNADA
I. Introducción.
• Breve introducción a las operaciones de compraventa de carteras crediticias
• Entorno y perspectivas macroeconómicas en España. Factores clave que afectan al menor crecimiento. El sistema financiero ante la recesión.
• Gestión del riesgo y tratamiento de la morosidad. La compraventa como alternativa de creación de valor.
II. Sistema financiero, morosidad bancaria y compraventa de carteras
• Principales magnitudes: volumen de préstamos, activos dudosos y ratio en el sistema financiero español.
• Normativa aplicable.
• Gestión recuperatoria clásica vs venta de carteras: Ventajas e Inconvenientes
III. La compraventa de carteras
• Justificación y beneficios de la compraventa de carteras. Por qué vender NPLs? (visión del vendedor). ¿Por qué compran los compradores? (visión del comprador).
• Desarrollo de la compraventa de carteras en España y en el mercado europeo
• Estructura del mercado y tendencias futuras
• Análisis del mercado. Principales Players. Clases de carteras susceptibles de venta
a) Tipos de compraventa
- Compraventa puntual
- Forward-flow agreement
- Ventajas e inconvenientes desde la perspectiva del vendedor y comprador
- Posibles estructuras de compraventa
b) Proceso típico de venta
- Fase de preparación para venta.
- Fase de análisis y valoración
- Fase de venta. El cuaderno de venta
- Contrato de compraventa (SPA) y cierre de la operación
- Fase de postventa y servicing de la cartera.
c) Valoración de la cartera
- Factores que afectan al valor de una cartera
- Métodos y herramientas de valoración
- Análisis de la rentabilidad de la operación
- Análisis de sensibilidad y riesgos de la transacción
- Formas de financiación: recursos propios vs financiación externa
IV. Aspectos legales y fiscales
• Régimen jurídico de la compraventa de carteras
• Documentos precontractuales.
• Contrato de compraventa (SPA)
• Fiscalidad de la transacción
• Protección de datos
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