ONLINE
170 horas.
Horario: viernes tarde y 1 sábado al mes por la mañana.
Modalidad abierta
Los diplomados en Gestión Patrimonial serán profesionales capaces de rendir profesionalmente al más alto nivel en una de las áreas de banca y de consultoría de crecimiento más importante en los países financieramente más desarrollados. La homologación europea de este curso del IEF lo convirtió en el primero de España en obtener el certificado de la Asociación Europea de Planificación Financiera Personal (EFPA).
Acreditado por EFPA, a través del Instituto de Estudios Financieros, como programa preparatorio para el examen de certificación European Financial Advisor (EFA), se lleva impartiendo en CESTE desde 2011 con excelentes resultados en los exámenes de certificación.
La metodología de impartición del programa atiende al doble objetivo de complementar y profundizar
la formación y experiencia previa de los profesionales que, en diversos ámbitos, aconsejan y gestionan
patrimonios de particulares, así como preparar al alumno para la realización del examen oficial de acceso a la certificación EFA.
Al comienzo del programa se le entregará al alumno una agenda de trabajo en la que se especificará el
horario de cada una de las sesiones así como el tiempo de estudio y trabajo a dedicar a cada uno de los
temas. A lo largo del programa se pondrán a disposición de los alumnos los diferentes materiales de
apoyo para el estudio y seguimiento del programa.
Experto en Gestión Patrimonial
otorgada por el IEF y CESTE.
Dirigido a:
Profesionales de entidades financieras con responsabilidades presentes o futuras en el área de banca personal o privada.
Gestores, asesores y consultores que, siendo especialistas en otras áreas, requieren una sólida formación global para el consejo y la gestión de patrimonio de sus clientes.
Profesionales de gestión de carteras, de sociedades y agencias de valores y de cualquier entidad vinculada a la intermediación o gestión de inversiones, o profesionales independientes.
Universitarios interesados en especializarse en este área creciente del negocio financiero.
Objetivos:
El curso se diseñó para complementar y profundizar la formación y experiencia previa de los profesionales que, en diversos ámbitos, aconsejan y gestionan patrimonios de particulares.
El objetivo básico es formar en las habilidades técnicas, de valoración y juicio, y de asesoría, necesarias para optimizar las relaciones con los clientes.
El curso proporciona los conocimientos teóricos y prácticos necesarios, para responder las necesidades presentes y futuras de los clientes en su vertiente de gestión de patrimonios y para mejorar la calidad y rentabilidad de los servicios ofrecidos por las entidades.
Tema 1. Introducción
1.1. Banca privada y personal, gestión de patrimonios, asesoría y planificación financiera personal
1.2. El gestor de patrimonios y el asesor financiero personal
Tema 2. Cálculos financieros
2.1. Valor temporal del dinero: capital, operación y precio financiero
2.2. Capitalización y actualización: simple y compuesta
2.3. Rentabilidad de operaciones y productos. Mediciones
2.4. Rentas financieras. Valoración
Tema 3. Instrumentos y mercados financieros
3.1. Sistema financiero
- Componentes y estructura
- Intermediarios, mercados y activos
- Regulación
3.2. Política y mercados monetarios
- Política monetaria. Objetivos e instrumentos
- Activos monetarios
- Mercados
3.3. Renta fija
- Activos de deuda y renta fija privada: características y mercados
- Valoración de activos y riesgos de la renta fija
- Elementos de análisis de renta fija: duración y sensibilidad
- Introducción a la gestión activa y pasiva de renta fija
3.4. Renta variable
- Activos, mercados y contratación
- Operaciones bursátiles
- Índice
- Análisis fundamental: conceptos, ratios y valoración
- Análisis técnico: fundamentos, gráficos, indicadores y osciladores
3.5. Divisas
- El tipo de cambio: factores de influencia
- Particularidades del mercado de divisas
- Operativa spot y forward
Tema 4. Instrumentos derivados y análisis del entorno
4.1. Derivados
- Introducción a los derivados
- Futuros. Contratos y aplicaciones prácticas
- Opciones. Valoración, contratos y aplicaciones prácticas
- Productos estructurados
4.2. Coyuntura e indicadores económicos
- Ciclos económicos
- Indicadores de coyuntura
- Seguimiento de la coyuntura y previsión de mercados
Tema 5. Fondos y sociedades de inversión
5.1. Descripción, tipología y regulación
5.2. Valoración y rendimientos
5.3. Estilos de gestión, tipos de fondos y sociedades
5.4. Fondos alternativos: tipos de estrategias
5.5. Análisis y selección de fondos. Ranking, rating y análisis cualitativo
Tema 6. Seguros
6.1. Riesgo y exposición al riesgo
6.2. Concepto y tipos de seguros
6.3. Aspectos legales y financieros del seguro
6.4. Seguros de vida y vida ahorro
6.5. Modalidades de seguro de vida ahorro
6.6. Fiscalidad del seguro
Tema 7. Planificación y estrategias de la jubilación
7.1. Planificación de la jubilación: objetivos financieros y presupuestos
7.2. El sistema público de previsión
7.3. Planes y fondos de pensiones
7.4. Estrategias: planes de jubilación, pensiones y estrategias mixtas
Tema 8. Fiscalidad en la gestión patrimonial
8.1. Marco tributario: IRPF, IS, IP e ISD
8.2. Fiscalidad comparada de los productos y vehículos financieros
8.3. Fiscalidad de no residentes
8.4. Técnicas de planificación fiscal. Optimización
8.5. Planificación de la sucesión y planificación patrimonial
8.6. Sociedad patrimonial, holding y empresa familiar
Tema 9. Técnicas de gestión patrimonial y de planificación financiera personal
9.1. Marco de relación con el cliente
9.2. Segmentación de la clientela. Demanda del cliente particular
9.3. Técnicas para determinar el perfil del cliente y su situación financiera
9.4. Desarrollo, ejecución y revisión del plan financiero basado en el ciclo de vida
9.5. Particularidades, herramientas y etapas de la Planificación Financiera Personal
Tema 10. Teoría y gestión de carteras
10.1 Conceptos estadísticos básicos
10.2 Rentabilidad y riesgo de un activo y de una cartera
10.3 Fundamentos de teoría de carteras
- Eficiencia en los mercados
- Carteras eficientes, óptimas y diversificación
- Modelo de Mercado de Sharpe. Beta
- Modelo de equilibrio CAPM
10.4 Asignación de activos y políticas de inversión
- Objetivos de inversión
- Estrategias y restricciones
- Asignación táctica y estratégica de activos
- Definición, inicio y seguimiento de la inversión
10.5 Medición y atribución de resultados
- Rentabilidad como evaluación de resultados
- Medidas de rentabilidad ajustada al riesgo
- Benchmarks
- Atribución de resultados
- Normas internacionales de presentación de resultado. GIPS
Tema 11. Temas complementarios y repaso del curso
11.1. Gestión patrimonial inmobiliaria
- El mercado inmobiliario
- Merco legal y fiscal de la inversión en inmuebles
- Vehículos para la inversión inmobiliaria
11.2. Ética en la asesoría y planificación patrimonial. Código ético EFPA
11.3. Casos prácticos de asesoramiento financiero y repaso del curso
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