Curso de Gestion Financiera de la Empresa

I. ANÁLISIS DE ESTADOS FINANCIEROS
- Definición de Dirección Financiera a Corto Plazo
- Objetivo de la Dirección Financiera
- Herramientas de la Dirección Financiera:
- Análisis Financiero


II. CÁLCULO DE PREVISIONES Y PLANIFICACIÓN FINANCIERA
- Introducción
- Instrumentos de Previsión del Dpto. Financiero
- Características
- Objetivos
- Principios
- Presupuesto de Tesorería
- Características
- Objetivos
- Principios
- Estructura
- Desviaciones

III. INSTRUMENTOS DE FINANCIACIÓN PARA LA EMPRESA Y COSTE REAL DE LA OPERACIONES FINANCIERAS
- Instrumentos de Financiación
- Préstamos
- Pólizas de Crédito
- Línea de descuento
- Leasing
- Renting
- Avales
- Factoring /Confirming
- Emisiones (Acciones, obligaciones)
- Cálculo del Coste del Dinero
- Coste Efectivo frente a coste Nominal
- Análisis de los Componentes del Coste
- Métodos de cálculo

IV. GESTIÓN DE RIESGO EN LA EMPRESA
- Determinación de la Posición de Riesgo
- Tipos de Riesgos
- Financieros
- No Financieros
- Modelos de Medición del Riesgo
- Tradicionales
- Integrados
- Tipos de Coberturas de Riesgo (divisa, tipo de interés y riesgo de crédito)
- Grados de Cobertura

V. ANÁLISIS DE LA RENTABILIDAD FINANCIERA DE PROYECTOS DE INVERSIÓN EN LA EMPRESA
- Definición y tipología de los proyectos de inversión
- Criterios de evaluación y toma de decisiones.
- Gestión Financiera de los proyectos de Inversión
- Liquidez (Pay-back y Cash-Flow)
- Rentabilidad (VAN, TIR)
- Riesgo & Sensibilidad

VI. CONTROL DE GESTIÓN EN LA EMPRESA Y CUADRO DE MANDO INTEGRAL
- La Necesidad de Planificar
- El Proceso de Control
- La Estructura del Sistema de Control
- Centros de Costes Operativos
- Gastos Generales
- Centros de Coste Discrecional
- Centros de Ingresos
- Centros de Beneficio
- Centros de Inversión
- Criterios para evaluar un centro de responsabilidad
- Tipos de análisis y sistemas de costes
- Cuadro de Mando Integral
- Perspectiva Financiera
- Perspectiva de Clientes
- Perspectiva de Procesos
- Perspectivas de Conocimiento, crecimiento y Capital Humano

VII. LA GESTIÓN DE FLUJO OPERATIVO DE FONDOS Y LA LIQUIDEZ EN LA EMPRESA
- El circuito de cobros operativos
- Definición de las distintas etapas del circuito
- Coste financiero
- Medios de cobro: análisis y comparación
- Gestión del riesgo de clientes
- El circuito de pagos operativos
- Principales etapas del circuito
- Comparación de los distintos medios de pago
- Financiación de proveedores
- La Posición de tesorería
- Definición y Obtención de la Posición
- Clasificación de la posición
- Técnicas de centralización de tesorería
- Concepto
- Tipos de Centralización
- Proceso a seguir en la Centralización
- Ventajas e inconvenientesVIII. RELACIONES EMPRESA-BANCO
- Concepto y planteamiento de la Negociación
- Su contribución a la mejora de la gestión financiera
- La negociación :
- Preparación
- Análisis de las necesidades
- Análisis del Sistema Financiero y Valoración de la relación histórica
- Análisis de la Capacidad de Negociación
- Cuantificación, Volumen de Negocio Bancario
- Balance banco-Empresa
- Cuenta de resultados Banco-Empresa
- Método bancario
- Método Taya
- Fijación del Objetivo de la Negociación
- Establecimiento de las Estrategias de Negociación